Μαρία Δούση Σε εντατικό έλεγχο έχουν τεθεί χιλιάδες τραπεζικοί λογαριασμοί φυσικών και νομικών προσώπων, καθώς οι φορολογικές αρχές αξιοποιούν πλέον αυτοματοποιημένα ψηφιακά εργαλεία για τον εντοπισμό φοροδιαφυγής και ύποπτων προσαυξήσεων περιουσίας.
Ήδη έχουν ολοκληρωθεί έλεγχοι σε φορολογούμενους για τους οποίους είχε εκδοθεί εντολή ελέγχου στο ΟΠΣ ELENXIS, έπειτα από ενδείξεις παρατυπιών. Στο επίκεντρο βρίσκονται περιπτώσεις όπου τα δηλωθέντα εισοδήματα δεν συμβαδίζουν με την πραγματική οικονομική δραστηριότητα.
Τι ελέγχει πλέον η φορολογική διοίκηση
Οι έλεγχοι δεν περιορίζονται μόνο στις τραπεζικές καταθέσεις. Η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων εξετάζει συνολικά:
Δάνεια και ρυθμίσεις οφειλών
Πιστωτικές και προπληρωμένες κάρτες
Επενδυτικά προϊόντα (μετοχές, παράγωγα, ρέπος)
Ασφαλιστικά συμβόλαια
Λογαριασμούς πληρωμών και ηλεκτρονικά πορτοφόλια
Τραπεζικές θυρίδες
Με τον τρόπο αυτό σχηματίζεται πλήρης οικονομικός φάκελος ανά ΑΦΜ, επιτρέποντας στοχευμένες παρεμβάσεις.
Πώς «ανάβουν» τα σήματα κινδύνου
Το Σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας ομαδοποιεί ενδείξεις όπως:
Μεγάλες ή συχνές καταθέσεις χωρίς εμφανή προέλευση
Αγορές ακινήτων ή ακριβών αγαθών που δεν δικαιολογούνται από τα εισοδήματα
Υψηλές δαπάνες ή αποπληρωμές δανείων/καρτών ασύμβατες με τις δηλώσεις
Πληροφορίες από τρίτους ή το εξωτερικό
Δραστηριότητες κλάδων υψηλού κινδύνου
Το εργαλείο-κλειδί: BANCAPP
Κεντρικό ρόλο παίζει το BANCAPP, το σύστημα διασταύρωσης τραπεζικών και χρηματοοικονομικών δεδομένων. Με την έκδοση εντολής ελέγχου:
Αίρεται αυτομάτως το τραπεζικό και χρηματοοικονομικό απόρρητο
Συλλέγονται στοιχεία έως και πέντε έτη πίσω
Η διαδικασία γίνεται χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση, επιταχύνοντας τους ελέγχους
Ποια είναι η συνέπεια των ευρημάτων
Όταν διαπιστώνεται αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας, αυτή θεωρείται φορολογητέο εισόδημα ή κέρδος από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%.
Η νέα πραγματικότητα σηματοδοτεί ταχύτερους και πιο ακριβείς ελέγχους, με τη φορολογική διοίκηση να διαθέτει πλέον όλα τα εργαλεία για να εντοπίζει ασυνέπειες και να παρεμβαίνει άμεσα.
Όλες οι σημαντικές και έκτακτες ειδήσεις σήμερα
Voucher 750 ευρώ σε εργαζόμενους του ιδιωτικού τομέα - Ανοίγουν οι αιτήσεις
